通過(guò)電視、報(bào)紙、廣告牌等媒介，大規(guī)模向社會(huì)公開(kāi)宣傳集團(tuán)資產(chǎn)雄厚，經(jīng)營(yíng)狀況良好等虛假事實(shí)，騙取他人信任，以月息1.8分至6分不等的高利率為誘餌，以鴻冠集團(tuán)或個(gè)人名義公開(kāi)向社會(huì)大量非法集資，累計(jì)吸收資金共計(jì)人民幣11億余元，致2500余人受牽連。近日，這起由湖南省婁底市檢察院提起公訴的集資詐騙、貸款詐騙、詐騙、信用卡詐騙、非法吸收公眾存款、行賄案，法院作出一審判決，涉案人員均受到法律的懲處。
石某與楊某這對(duì)夫妻，在婁底市經(jīng)營(yíng)湖南鴻冠集團(tuán)，為了賺快錢(qián)動(dòng)起了歪心思。2011年4月，他們?cè)趭涞坐櫣诩瘓F(tuán)財(cái)務(wù)部下設(shè)立資金部專門(mén)進(jìn)行非法集資，通過(guò)公開(kāi)宣傳方式，逐步以所謂獲得國(guó)家政策立項(xiàng)、廠房擴(kuò)建、收購(gòu)公司、地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、高額返利、重復(fù)抵押騙貸為幌子進(jìn)行斂財(cái)。
為獲取更多資金，石某、楊某夫婦在通過(guò)賄賂手段獲取政府違規(guī)批文，取得了申請(qǐng)所謂市級(jí)儲(chǔ)備油項(xiàng)目的立項(xiàng)及政策性貸款。根據(jù)文件要求相關(guān)儲(chǔ)備油貸款必須?？顚Ｓ?，但是兩人面對(duì)巨額的社會(huì)集資款還本付息資金壓力，以及盲目購(gòu)置大宗地產(chǎn)的巨額資金缺口，為了獲取資金采取了偽造合同、套用資金等一系列欺騙手段先后分三筆取得了婁底市農(nóng)發(fā)行近1億元的貸款。
2014年，在集團(tuán)資金鏈已經(jīng)發(fā)生問(wèn)題，被社會(huì)人員擠兌的情況下，石、楊夫婦還是繼續(xù)隱瞞了油罐改裝并系儲(chǔ)備油貸款專項(xiàng)貨物的情況下，重復(fù)設(shè)立銀行質(zhì)押，再次騙取他家銀行貸款，導(dǎo)致當(dāng)?shù)貎杉毅y行就該筆貸款業(yè)務(wù)涉及的抵押物發(fā)生了法律糾紛。
而掉進(jìn)“坑”里的群眾更是數(shù)不勝數(shù)。據(jù)鴻冠集團(tuán)資金部負(fù)責(zé)人事后回憶，最高峰時(shí)每天接待人員數(shù)十上百，有華達(dá)職工、留守保安等介紹過(guò)來(lái)的各種人，而且借款不限數(shù)額，不管是十萬(wàn)百萬(wàn)，還是一萬(wàn)兩萬(wàn)，只要愿意借，往往是來(lái)者不拒，大小通吃。比如退休工人老程，聽(tīng)聞鴻冠集團(tuán)以高額利息吸收存款，就把自己的全部養(yǎng)老資金投入了鴻冠集團(tuán)。像老程這樣被騙的還有很多，對(duì)比不少被害人的一夜赤貧，石、楊二人卻肆意揮霍金錢(qián)，鴻冠集團(tuán)資金鏈終于斷裂。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，鴻冠集團(tuán)名下累計(jì)籌集集資債權(quán)人資金11億元，累計(jì)已歸還集資金額7.2億元，累計(jì)支付集資利息2.4億余元，尚未支付的資金本金余額4.5億余元，集資人數(shù)為2585人。
警方提醒，本案涉及金額大，人數(shù)多，造成社會(huì)影響大，以下兩個(gè)因素起了重要作用，值得市民警惕：一是承諾高額回報(bào)。非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。因此，投資者大家不要盲目相信高額回報(bào)的承諾，一定要從所從事行業(yè)利潤(rùn)率與承諾收益率的比較入手分析，過(guò)高的回報(bào)顯然是不合理的。二是以虛假宣傳造勢(shì)。一些不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，騙取社會(huì)公眾投資。而一個(gè)好的企業(yè)和項(xiàng)目，多的是銀行和資金方愿意錦上添花，何必找老百姓融資借款？本案投資人眾多，金額有大有小，更是增加融資成本和風(fēng)控難度，企業(yè)這種做法本身很反常。
